2021年10月
Ins.プランニング株式会社
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
・お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
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■商品に関するお客様の知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
・また、お客様のご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し、十分把握した商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
・お客様に関する情報については、適正な取扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮して参ります。
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■お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力して参ります。
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■お客様のご意見等の収集に努め、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
・お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。
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■販売推奨方針
・当社は、損保部門は損害保険ジャパン株式会社の専属代理店であり、
損害保険ジャパン株式会社の商品のみの取扱となります。
・生保部門では、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社と第一生命保険株式会社の乗合代理店となります。
当社では生保分野（医療保険、収入保障保険等）では、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社の商品、積立分野（学資保険、年金保険等）では第一生命保険株式会社の商品を推奨しております。
・両社のお見積もりをご希望の方はお申し付けください。
また、お客様の意向や健康状態に応じて推奨方針と異なるご提案となる場合がございます。
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■代理店としての権限
・損害保険
我々は、損害保険ジャパンとの委託契約に基づき、お客さまからの告知の受領、保険契約の締結、保険料の領収、保険料領収証の交付、契約の管理業務などの代理業務を行っています。したがって、取扱代理店とご締結いただいて有効に成立したご契約につきましては、損害保険ジャパンと直接契約されたものとなります。
・生命保険
我々は、取扱生命保険会社と委託契約を締結し、お客さまと取扱生命保険会社の保険契約締結の媒介を行う者で、保険契約締結の代理権および告知の受領権はありません。したがいまして、保険契約は、お客さまからの保険契約のお申込みに対して取扱生命保険会社が承諾した時に有効に成立します。
